岗位职责：
1. 客户财务状况评估
（1）深入了解客户的收入来源，包括工资、奖金、投资收益、租金收入等。准确评估客户的资产状况，如房产、车辆、存款、股票、基金等，同时明确客户的负债情况，像房贷、车贷、信用卡欠款等。
（2）根据收集到的信息，分析客户的财务健康程度，计算诸如偿债能力比率、储蓄比率等关键财务指标。
2. 理财规划方案制定
（1）根据客户的财务目标（如短期的购房目标、中期的子女教育目标、长期的退休养老目标等），制定全面的理财规划方案。这涉及到对各类理财工具的合理搭配，如建议客户将一部分资金配置在低风险的储蓄或国债上，一部分投入到股票或基金以获取更高收益。
（2） 考虑到客户的风险承受能力（通过风险测评等方式确定），调整理财方案中的投资组合比例。例如，对于风险厌恶型客户，增加固定收益类产品的比例。
3. 方案实施与跟踪
（1）协助客户实施理财规划方案，如联系金融机构为客户开设投资账户、购买理财产品等。
（2） 持续跟踪理财方案的执行情况，关注市场动态（如利率变化、股票市场波动等），及时对理财方案进行调整。如果股票市场出现大幅下跌，可能需要调整股票投资比例。
4. 客户教育与咨询
（1） 向客户普及理财知识，包括不同理财工具的特点、风险与收益的关系等。
（2） 解答客户关于理财方面的疑问，如税收对理财收益的影响、如何解读财经新闻等。

任职资格：
1. 专业知识与技能
（1） 具备金融、投资、财务等相关专业知识，熟悉股票、基金、债券、保险、银行储蓄等理财工具的运作原理和风险收益特征。
（2） 掌握财务分析、投资分析等专业技能，能够熟练运用相关软件进行数据处理和分析。
（3） 取得理财规划师相关专业资格证书，如国家理财规划师（ChFP）等优先考虑。
2. 工作经验
有金融行业相关工作经验者优先，如在银行、证券、保险等金融机构从事过理财顾问、客户经理等工作3年以上。
3. 沟通能力
具有良好的沟通能力，能够与客户建立信任关系，准确理解客户需求并有效地传达理财建议。
4. 职业道德
（1）具备良好的职业道德，遵循相关法律法规和行业规范，保护客户的隐私和利益。
（2）诚实守信，在理财规划过程中不误导客户，客观公正地提供理财服务。

备注：具有财务金融法律相关工作经验者优先，公司有系统的培训和育成体系。

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