职位定位： 您是一位家庭财富的“架构师”与“守护者”。立足于平安集团“金融+科技”与“金融+生态”的双重优势，您致力于为大众富裕阶层及高净值家庭提供跨周期、跨品类、跨代际的顶层财富规划。您的使命是超越单一产品销售，从家庭整体资产负债表出发，实现风险隔离、资产保值、有序传承与品质生活的综合目标。

一、 核心岗位职责

家庭财富诊断与蓝图绘制：

通过深度访谈与专业工具，为客户家庭进行全面的“财务体检”，涵盖资产负债、现金流、税务状况、风险敞口（企业经营风险、婚姻风险、传承风险等）及家庭成员的健康、教育、养老等非金融目标。

协助客户明确家庭财富的短期、中期及长期愿景，并共同绘制可执行的财富管理蓝图。

系统性财富规划方案设计与整合：

安全基石构建： 设计全面的家庭保障方案，重点利用大额保单（终身寿、年金）实现债务隔离、现金流规划与财富定向传承。

资产配置与增值规划： 结合宏观研判与客户风险偏好，协同集团内信托、证券、私募基金等专业力量，设计涵盖固定收益、权益类资产、另类投资等的多元化资产配置组合。

传承架构设计： 作为核心职责，擅长运用“保险金信托”、“家族信托”、“遗嘱规划”等法律与金融工具，为客户设计个性化、保密、高效的财富传承方案，实现家业永续。

“金融+生活”生态整合： 将平安的医疗健康、高端养老、优质教育等稀缺资源，无缝对接入客户的家庭生活规划，提供“财富规划+品质生活”的一体化体验。

专业方案呈现与动态管理：

以家族会议、专业报告等形式，向客户（常包括家庭核心成员）清晰、严谨地阐释复杂规划方案的逻辑、结构与法律税务意义。

担任客户家庭财富管理的“总协调人”，对接集团内外的律师、税务师、投资经理等专业人士，确保方案落地。

建立定期检视与汇报机制，根据家庭生命周期变化、法规政策更新及市场环境变动，对规划方案进行动态调整与优化。

高净值客户圈层经营与品牌建立：

在目标客群中建立个人专业品牌，通过提供超预期的深度规划服务，获得客户转介。

参与或组织高品质的财富论坛、沙龙等活动，持续深耕高净值客群。

二、 任职资格

基本条件：

本科及以上学历，金融、经济、法律、财会等相关专业背景优先，硕士/MBA/海外背景更佳。

年龄30岁以上，具备成熟稳重的职业形象、极高的情商与绝对的诚信品格。

能够与企业家、企业高管、专业人士等高净值人士进行平等、深入的对话。

经验与资质：

硬性要求（符合其一）：

5年以上私人银行、家族办公室、信托公司、头部三方财富管理机构的资深顾问或投资顾问经验。

具备律师、注册会计师、税务师等专业资格，并拥有为高净值客户提供财务、法律、税务规划的经验。

必需资质： 已持有《保险销售从业人员资格证书》，并熟悉信托、证券等相关法规。

优先条件： 拥有CFP（国际金融理财师）、CPB（认证私人银行家）、CFA（特许金融分析师）等专业认证者优先。

核心能力素质：

顶层规划能力： 具备系统性思维，能够从宏观视角整合金融、法律、税务知识，进行复杂的架构设计。

专业深研能力： 对民法典、婚姻法、继承法、税法（尤其个税、遗产税前瞻）有深入理解，并能应用于实际规划。

关系管理与沟通能力： 具备出色的倾听、引导和影响能力，能处理多家庭成员间的复杂关系与不同诉求，赢得深度信任。

资源整合与协调能力： 能够有效整合并协调内外部专家资源，为客户提供闭环服务。

三、 我们提供的价值

顶级的展业平台： 平安集团顶级的品牌信誉、全金融牌照资源（尤其是信托牌照）及领先的科技支持。

顶尖的产品工具箱： 接触市场上最先进的保险、信托及组合工具，为客户设计定制化方案。

精英化的成长路径： 专属的高净值客户经营培训体系、与顶级专家对话的机会、参与国际顶尖行业会议（如MDRT顶尖会员TOT）的通道。

事业合伙模式： 享受极具竞争力的业绩报酬及长期服务回报，收入无上限，并有机会发展成为团队领导者或区域专家。

尊崇的社会地位： 成为客户家族可信赖的顾问，在成就客户家族梦想的同时，实现个人事业的崇高价值与社会声誉。

 

加入我们，成为平安家族财富的“首席规划师”。在这里，您不仅管理财富，更守护家庭、规划未来，成就一份可传承的专业事业。