项目简介： IWA（Insurance Wealth Advisor）是平安人寿打造的高素质、专业化、精英化的财富规划师队伍。我们不仅提供风险保障，更致力于为客户提供涵盖“保险、金融、康养”的一站式终身财富管理与健康养老服务解决方案。

一、 岗位定位

您不仅是保险专家，更是客户身边可信赖的“财富与健康管家”。在平安强大的“综合金融+医疗健康”生态体系支持下，您将为中高净值客户及家庭提供超越传统保险的、以客户需求为导向的全方位规划，帮助客户守护财富、保障健康、安享未来。

二、 核心岗位职责

客户关系开拓与深度经营：

主动开拓中高净值客群，建立并维护长期、稳定的信任关系。

通过专业访谈，深度挖掘客户在家庭资产配置、退休规划、财富传承、健康保障及养老安排等方面的核心需求与潜在风险。

专业化财务与保障分析：

运用科学的分析工具，为客户进行财务现状梳理、风险缺口诊断及生命周期的财富现金流分析。

识别客户在人身风险、医疗支出、养老储备及资产保全等方面的具体问题。

一站式综合解决方案定制与呈现：

保险保障规划： 量身定制涵盖寿险、重疾、医疗、年金、传承等功能的保险产品组合。

财富管理配置： 协同平安银行、信托、证券等内部资源，提供多元化的资产配置建议。

健康与养老规划： 依托平安集团“医疗健康生态圈”（如平安健康、平安智慧医疗、高端养老社区“臻颐年”等），为客户整合预约挂号、高端体检、慢病管理、养老社区入住权益等稀缺服务资源，提供“产品+服务”的一体化康养方案。

全流程专业服务与持续跟进：

负责方案的讲解、签约及后续的保单托管服务。

定期为客户进行保单检视与方案调整，响应客户在人生不同阶段的动态需求。

作为主要服务触点，协调并落实健康医疗、养老咨询等增值服务，提升客户体验与终身价值。

三、 任职资格

基本要求：

本科及以上学历（金融、经济、医学、法律等相关专业优先）。

年龄28-45岁，形象气质佳，具备优秀的沟通表达与社交能力。

对财富管理、保险或大健康产业有浓厚兴趣，具备强烈的成功欲望和自我驱动力。

经验与资质：

优先考虑（符合任一即可）：

具备3年以上金融行业（银行私行、证券、信托、第三方理财）销售或顾问经验。

具备3年以上中高端销售工作经验（如高端地产、汽车、医美、高端培训等）。

拥有律师、会计师、医生等专业背景人士。

必需条件： 已持有或入职后短期内必须考取《保险销售从业人员资格证书》。

核心能力素质：

学习与专业能力： 具备极强的学习能力，能快速掌握保险、金融、税法、养老政策等复合知识。

分析与规划能力： 逻辑清晰，具备较强的财务分析和方案整合能力。

客户经营能力： 拥有高情商，善于建立高端人脉，具备出色的关系管理与长期服务意识。

诚信与合规意识： 品格正直，严守客户隐私，坚决遵守法律法规及公司合规要求。

四、 我们为您提供

顶尖平台： 平安集团世界500强的品牌背书与庞大的客户基础。

精英培养： 完善的IWA专属培训体系（“钻石计划”），涵盖专业课程、大师讲座、实战辅导。

强大支持： 领先的科技工具（AI助理、智能投顾平台）及集团内顶级的医疗、养老资源支持。

财富与成长： 富有竞争力的佣金及津贴制度，清晰的晋升通道（管理线/专业线双轨发展），无限的收入潜力。

尊崇荣誉： 参与MDRT、IDA等国际顶级荣誉竞赛的机会，跻身行业精英行列。

 

加入我们，成为平安IWA精英的一员，不只销售一份保单，更是规划一个安稳的未来，成就一番值得骄傲的事业！